Milyen információkat kell szolgáltatnom bankszámlanyitáshoz?
Először is, ki kell tölteni a bank által kívánt formanyomtatványokat. Ez azért szükséges, hogy megfeleljen a jogszabályi követelményeknek, a banktól elvárt „kölcsönös óvatossági” és „Ismerd meg ügyfeledet” szabályozásoknak. Bizonyítani kell a vagyon tulajdonosának személyazonosságát és azonosítani kell a cég mögött álló embert vagy embereket.
Igazolni kell a pénzeszközök forrását. Ha valaki másnak a pénzét kezeli, akkor a megbízó személyazonosságát is fel kell fedni. Lehet, hogy szakmai és pénzügyi ajánlásokat is kérnek.
Ahhoz, hogy a bank az Önnek legmegfelelőbb szolgáltatást nyújthassa, meg kell beszélni a jövőbeli terveket, például hogy új üzletet akar elindítani vagy korábbiakat eladni, visszavonulását tervezi vagy ingatlant vásárol.
Mivel a tapasztalatok azt mutatják, hogy a legjobb hozamot irányított (managed) számlákkal lehet elérni, a banknak tudnia kell pénzügyi céljait és biztonsági elvárásait. Minél többet tud meg Önről a bank, annál jövedelmezőbb szolgáltatás tudnak kínálni.
Milyen dokumentumokat kell bemutatnom?
A legfontosabb a bankszámlanyitásra vonatkozó kérelem. Ezenkívül azonosítania kell magát, a legtöbb pénzintézet elvárja a személyes találkozót. Tanácsadó cégünk az elmúlt években kitűnő és megbízható együttműködést épített ki svájci pénzintézetekkel, így megoldható, hogy a bank alkalmazottja személyesen eljöjjön az Ön tartózkodási helyére a bankszámla megnyitás előtt, vagy közvetlenül utána.
Mint azt korábban említettük a svájci bankoknak azonosítaniuk kell ügyfeleiket. Így meg fogják nézni útlevelét, jogosítványát vagy más hivatalos iratait.
A banknak meg kell győződnie a vagyon forrásáról, így kérhetik az erre vonatkozó szerződéseket, a jelenlegi bank állásfoglalását vagy a számlaegyenleget.